Der Aufbau der Beziehungen des Unternehmens zu Wirtschafts- und Finanzinstituten gilt als eher anfällig. Das Onboarding eines Unternehmens kann an Geldwäsche oder anderen rechtswidrigen Aktivitäten im Zusammenhang mit Geld beteiligt sein, was rechtliche Konsequenzen bei den Partnern nach sich ziehen kann. Mit einem Business Screening, bei dem das Unternehmen einer Inspektion unterzogen wird, lassen sich solche Risiken jedoch leicht vermeiden. Aus diesem Grund sind die KYB-Dienste von Know Your Business für den Aufbau von Beziehungen erforderlich. Es hilft bei der Feststellung des rechtlichen Status und der finanziellen Gesundheit des Dritten und bietet Zukunftssicherheit.

KYB-Prüfungen verstehen

KYB steht für „Know Your Business“, bei dem der Dritte einer Bewertung unterzogen wird, um seine Legitimität festzustellen. Es umfasst die Datenerfassung, die Identifizierung Dritter und die ständige Überwachung für eine aktuelle Auswertung. Grundsätzlich zielt der Prozess des Business Screenings auf ein reibungsloses Onboarding ab. Für die Finanzstatusvalidierung müssen der Cashflow, der Jahresbericht und die Steuerunterlagen des Geschäftspartners erfasst werden. Allerdings ist KYB nicht vollständig, ohne die Legitimität der Identitäten hinter dem Unternehmen zu bestimmen. Begünstigte, Direktoren, Aktionäre und alle Geschäftsidentitäten werden identifiziert. Darüber hinaus werden die Informationen aller Gesellschafter erfasst und auf Einhaltung der gesetzlichen Anforderungen des Unternehmens überprüft.

Geschäftsverifizierungsprozess

Im Folgenden wird der schrittweise Ablauf des Unternehmensscreenings erläutert:

• Sammlung von Geschäftsinformationen

In der Anfangsphase der Unternehmensüberprüfung werden folgende Informationen erfasst: Name des Unternehmens, Geschäftsadresse, Datum der Registrierung, Registrierungsnummer und Lizenzen. Für einige Aktivitäten wie Online-Glücksspiele, Zoll, Versicherungen usw. sind Lizenzen der zuständigen Behörden erforderlich. Daher werden ihre erworbenen Lizenzen gesammelt.

• Dokumentation von Drittanbietern

Bei der Geschäftsprüfung werden die offiziellen Dokumente dieser Dritten gesammelt und geprüft. Zu den verschiedenen Dokumenten gehören Adressnachweise, Steuerunterlagen, Bilanzen, Kapitalflussrechnungen und alle anderen Dokumente, die das Unternehmen möglicherweise benötigt. Die gesamte gesammelte Dokumentation erfordert, dass die Dokumente Dritter gesammelt und analysiert werden. Der Adressnachweis, die Steuerunterlagen, die Bilanz, die Kapitalflussrechnung und alle anderen erforderlichen Dokumente werden eingeholt. Die gesamte gesammelte Dokumentation muss außerdem mit dem übergeordneten Register und der Datenbank der zuständigen Regulierungsbehörde abgeglichen werden.

• Verständnis von Eigentum

Die Struktur der Eigentümer des Unternehmens, unabhängig davon, ob es Begünstigte, Direktoren und Anteilseigner hat oder nicht, muss identifiziert werden. Gemäß der Rechtsprechung des Landes ist der letztendliche wirtschaftliche Eigentümer, der UBO des Unternehmens, jemand, der einen wesentlichen Anteil am Unternehmen besitzt. Es werden die Daten der UBOs der Zielunternehmen wie deren Namen, Adressen, Kontaktnummern und relevante Informationen erfasst. Zu den von den UBOs gesammelten Dokumenten gehören ihre Steueridentifikationsnummern, Fotokopien von Führerscheinen, Reisepässe und andere relevante Industriedokumente. Die Sichtung der UBO-Dokumente ermöglicht die Erkennung der UBOs im Unternehmen und bestätigt die Ergebnisse jedes Unternehmens.

• Durchführung von AML-Prüfungen

Der wesentliche Aspekt der AML-Prüfungen besteht darin, festzustellen, ob das Unternehmen oder eine der Identitäten an der Geldwäsche beteiligt ist. Das Geschäft birgt möglicherweise ein geringes Risiko, dies gilt jedoch möglicherweise nicht für alle Aktionäre in der Beteiligungskette. Es ist zwingend erforderlich, dass alle Unternehmen und alle UBOs im Einklang mit den Bestimmungen der Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche handeln. Andernfalls drohen dem Geschäftspartner Sanktionen und hohe Bußgelder. Sobald das Unternehmen und die damit verbundenen Identitäten die AML-Prüfungen durchlaufen haben, können rechtliche Konsequenzen auftreten.

• Screening unerwünschter Medien

Beim Business-Screening ist das Adverse-Media-Screening hilfreich, um falsch-negative Ergebnisse zu identifizieren. Die negativen Nachrichten werden von zuverlässigen Medien eingeholt und anschließend werden die gesammelten Daten mit der vorhandenen Datenbank abgeglichen. Diese öffentlichen Datenbanken helfen bei der Beurteilung des Wahrheitsgehalts der negativen Medien. Dies spielt eine wichtige Rolle bei der Überprüfung des Firmennamens anhand der Sanktionsliste, Beobachtungsliste und PEP-Liste und hilft auch bei der Identifizierung von Warnsignalen.

• Erweiterte Due Diligence

Nach Abschluss der Geschäftspartnerschaft ist die Überwachung der Aktivitäten der Partnerorganisationen erforderlich. Die erfolgreiche Fortführung der Finanzbeziehungen erfordert daher die Umsetzung einer verstärkten Sorgfaltspflicht. Die finanzielle Leistung Dritter wird häufig geprüft, um verdächtige Transaktionen zu identifizieren. Der Status des UBO wird häufig überprüft, um Warnsignale in der Branche zu erkennen. Die laufende Überwachung des Geschäfts ist von entscheidender Bedeutung für die Aufrechterhaltung der Compliance der Partnerunternehmen.

Abschließende Bemerkungen

Business Screening ist der legale Weg, einen soliden Finanzmarkt aufzubauen. Bei der KYB-Verifizierung handelt es sich um eine allgemeine Inspektion des Unternehmens, um sicherzustellen, dass es legitim ist. Bei der Unternehmensüberprüfung hilft die Bewertung der finanziellen Leistung bei der Identifizierung von Lücken und der Beseitigung potenzieller Herausforderungen. Die Geschäftswelt muss beim Aufbau finanzieller Beziehungen sehr vorsichtig sein, um Betrugsrisiken zu vermeiden. Dadurch werden dauerhafte, sichere Finanzbeziehungen aufgebaut und eine hohe Reputation des Unternehmens am Markt erreicht.